運用報告会　2024/1

先日、海外積立の運用報告会があったのでここにメモしておきます！  

 

「えー、お知らせ来なかった！」という方

 

  安心して下さい。ここに噛み砕いて書きます！

 

あと、案内のメールが登録メールアドレスに送られているので迷惑メールに分類されている可能性があります。

 

次は5月なので、タイミングが合えば参加してみて下さい。

僕達が運用をお願いしているIFAでは、年に2回運用報告会が主要都市で行われます。

 

「とりあえず積立してみたけど、実際どんな運用されてるのかな？」

 

「もう少し詳しくなりたいな」

 

と思っている人は、一度は参加してみることをお勧めします。

 

「積立してないけど参加できますか？」

 

これは残念ながら無理です。

 

積立を実際にされている方しか参加できませんので悪しからず。

 

実際に参加された方は

 

「世界観が広がりました！」

 

「難しい話もあったけど、しっかり運用されてて安心しました！」

 

という感想を今まで頂いてます。

 

 

まず初めに、主催のIFA代表より挨拶がありました。

 

元々、HSBC 富裕層向け担当だったけど、そこで提供できるサービスに限りがあった。不満があり、IFAとして独立。

 

「同じ車でも誰が運転するかで全く変わります」彼女は毎回こう言います。

 

F1カーでも軽自動車でも、運転をプロがするか？初心者がするか？

 

株式市場は戦場です。素人が竹やりで挑むか、プロが完全武装で挑むか、安心感が変わってくるのではないでしょうか。

 

 

今 日本の現状は、日本人の平均年齢55歳（超少子高齢化！）

 

オーストラリアは35歳！だけど少子高齢化を迎えると言われている（まだ若いけどね）

 

長生きリスクある（100歳まで生きるにはお金必要）

 

銀行に預けても増えないし（ゼロに近い金利）

 

インフレがある（最近なんでも値段上がってる）

 

預金はリスク→運用しましょ（未だに貯金だけで老後迎えようとしているのはヤバい！）

 

投資＝投機ではない（ギャンブルじゃないよと言うこと）

 

分散しましょ（1番は国際分散）

 

 

これからの日本の未来を考えれば、海外に安全な財布を持つのは大切！

 

長期で見よう！

 

複利（雪だるま式に大きくしよう、時間が大切だから1日でも早く始めよう）

 

 

（ここから運用の話に入ってきます）

 

運用を担う会社は、世界中3000人のスタッフがいる

 

11兆のお金を運用している

 

運用部門と上場ヘルプなどしてる

 

運用は300人くらいが携わっている

 

 

2023年

 

1番ダメだったのは中国、そして原油

 

日本市場や、グローバルテクノロジーが良かった

 

7人の侍（GAFAMと エヌビディアとテスラ）は凄い上がったが、それ以外は横ばいだった

 

しかしながらテクノロジー株は浮き沈みがとても激しい

 

株式はヨーヨーのように動く、素人はパフォーマンスが良いとニュースで見てから追うので、だいたい損する

 

予測ができないのが株式市場

 

でも、うちはかなり細かく解析して投資運用してるよ

 

全てデータに基づいて運用してる（感情で運用していない）

 

 

2023年に起こったインフレの話し

 

日本の株が上がってる要因の一つ、インフレ

 

インフレは株式に大きな影響を与える

 

中国市場嫌い　これからもっと悪くなるかも。しかもデータが信用できない。中国は相手にしない

 

特に不動産関係がキツイ。政府の介入もない

 

住宅の価値が下がってる＝投資家がお金を使わなくなる

 

他国の受注も下がって、しばらくは厳しい予測

 

 

日本はしばらく良いかも

 

円安になると株高になりやすい

 

25%は輸出業だから。外貨を稼ぎ、為替で利益がでる。だから伸びる

 

しかも株式市場に介入があり、追い風が吹いている

 

米国へ50%

 

ヨーロッパ13%

 

日本9% いつも5%くらいだけど比重を増やした

 

アジアや新興国（中国含まず）11.6%

 

ドルキャッシュ20%

 

良い市場が来るのに向けて準備してるのと、成績が良かったから利益確定してる

 

キャッシュに関して、普段は10%くらい

 

今はキャッシュにしてるだけで4%利息つくのがラッキー

 

競合他社50社の平均が国際ピアグループ

 

凄い守りが上手な会社だと思っている

 

2023 は＋14%

 

5年で＋40%

 

2001年から+385%

 

浮き沈みの少ないコンスタントな結果を出している

 

リスクを抑えて、倍近くリターンを出している会社です

 

投資は長い目線でやりましょう

 

 

同業他社

 

S社　9%

 

A社　（イギリス最大手）11.5%

 

G社　8%

 

上記と比較してもうちは14%なので優秀！

 

 

質問コーナー

 

来年の見通し、ヘルスケアは引き続き手堅く伸びてくるんじゃないか、市場はアメリカの株式市場、テクノロジーも悪くなることはなさそう

 

大統領選は注目してるのと、新興国市場を注視してる

 

日本株の見通し、自動車関係と保険が伸びそう

 

為替の方向

 

戦争が起きてる事、買付競争が起きてる事を考えるとドルが買われてる

 

日銀の金利が上がれば円が買われる（円高）

 

僕は投資は大切だと思っているけど、趣味ではない。

 

投資に頭を使っている時間があれば、もっと仕事を頑張ったり、家族に時間を使ったり、趣味を楽しんだりしたい。

 

だから細かい運用にまで頭を使いたくないのだ。

 

おまかせで楽ちん、あとは目標値まで届くような安定した運用が望ましい。

 

冒険もしない。

 

 

  こちらは参加された方の感想✨

 

  積立を始めてもうすぐ9年経つ。

 

夫婦合わせたら850万くらいの利益になってるのでこの先もワクワク✨

 

目標資産に向けてぜーったい手を付けないし、達成まで頑張る！

 

僕の利益

 

↓

 

 

こちらは妻