先日、海外積立の運用報告会があったのでここにメモしておきます!
「えー、お知らせ来なかった!」という方
安心して下さい。ここに噛み砕いて書きます!
あと、案内のメールが登録メールアドレスに送られているので迷惑メールに分類されている可能性があります。
次は5月なので、タイミングが合えば参加してみて下さい。 僕達が運用をお願いしているIFAでは、年に2回運用報告会が主要都市で行われます。
「とりあえず積立してみたけど、実際どんな運用されてるのかな?」
「もう少し詳しくなりたいな」
と思っている人は、一度は参加してみることをお勧めします。
「積立してないけど参加できますか?」
これは残念ながら無理です。
積立を実際にされている方しか参加できませんので悪しからず。
実際に参加された方は
「世界観が広がりました!」
「難しい話もあったけど、しっかり運用されてて安心しました!」
という感想を今まで頂いてます。
まず初めに、主催のIFA代表より挨拶がありました。
元々、HSBC 富裕層向け担当だったけど、そこで提供できるサービスに限りがあった。不満があり、IFAとして独立。
「同じ車でも誰が運転するかで全く変わります」彼女は毎回こう言います。
F1カーでも軽自動車でも、運転をプロがするか?初心者がするか?
株式市場は戦場です。素人が竹やりで挑むか、プロが完全武装で挑むか、安心感が変わってくるのではないでしょうか。
今 日本の現状は、日本人の平均年齢55歳(超少子高齢化!)
オーストラリアは35歳!だけど少子高齢化を迎えると言われている(まだ若いけどね)
長生きリスクある(100歳まで生きるにはお金必要)
銀行に預けても増えないし(ゼロに近い金利)
インフレがある(最近なんでも値段上がってる)
預金はリスク→運用しましょ(未だに貯金だけで老後迎えようとしているのはヤバい!)
投資=投機ではない(ギャンブルじゃないよと言うこと)
分散しましょ(1番は国際分散)
これからの日本の未来を考えれば、海外に安全な財布を持つのは大切!
長期で見よう!
複利(雪だるま式に大きくしよう、時間が大切だから1日でも早く始めよう)
(ここから運用の話に入ってきます)
運用を担う会社は、世界中3000人のスタッフがいる
11兆のお金を運用している
運用部門と上場ヘルプなどしてる
運用は300人くらいが携わっている
2023年
1番ダメだったのは中国、そして原油
日本市場や、グローバルテクノロジーが良かった
7人の侍(GAFAMと エヌビディアとテスラ)は凄い上がったが、それ以外は横ばいだった
しかしながらテクノロジー株は浮き沈みがとても激しい
株式はヨーヨーのように動く、素人はパフォーマンスが良いとニュースで見てから追うので、だいたい損する
予測ができないのが株式市場
でも、うちはかなり細かく解析して投資運用してるよ
全てデータに基づいて運用してる(感情で運用していない)
2023年に起こったインフレの話し
日本の株が上がってる要因の一つ、インフレ
インフレは株式に大きな影響を与える
中国市場嫌い これからもっと悪くなるかも。しかもデータが信用できない。中国は相手にしない
特に不動産関係がキツイ。政府の介入もない
住宅の価値が下がってる=投資家がお金を使わなくなる
他国の受注も下がって、しばらくは厳しい予測
日本はしばらく良いかも
円安になると株高になりやすい
25%は輸出業だから。外貨を稼ぎ、為替で利益がでる。だから伸びる
しかも株式市場に介入があり、追い風が吹いている
米国へ50%
ヨーロッパ13%
日本9% いつも5%くらいだけど比重を増やした
アジアや新興国(中国含まず)11.6%
ドルキャッシュ20%
良い市場が来るのに向けて準備してるのと、成績が良かったから利益確定してる
キャッシュに関して、普段は10%くらい
今はキャッシュにしてるだけで4%利息つくのがラッキー
競合他社50社の平均が国際ピアグループ
凄い守りが上手な会社だと思っている
2023 は+14%
5年で+40%
2001年から+385%
浮き沈みの少ないコンスタントな結果を出している
リスクを抑えて、倍近くリターンを出している会社です
投資は長い目線でやりましょう
同業他社
S社 9%
A社 (イギリス最大手)11.5%
G社 8%
上記と比較してもうちは14%なので優秀!
質問コーナー
来年の見通し、ヘルスケアは引き続き手堅く伸びてくるんじゃないか、市場はアメリカの株式市場、テクノロジーも悪くなることはなさそう
大統領選は注目してるのと、新興国市場を注視してる
日本株の見通し、自動車関係と保険が伸びそう
為替の方向
戦争が起きてる事、買付競争が起きてる事を考えるとドルが買われてる
日銀の金利が上がれば円が買われる(円高)
僕は投資は大切だと思っているけど、趣味ではない。
投資に頭を使っている時間があれば、もっと仕事を頑張ったり、家族に時間を使ったり、趣味を楽しんだりしたい。
だから細かい運用にまで頭を使いたくないのだ。
おまかせで楽ちん、あとは目標値まで届くような安定した運用が望ましい。
冒険もしない。
こちらは参加された方の感想✨
積立を始めてもうすぐ9年経つ。
夫婦合わせたら850万くらいの利益になってるのでこの先もワクワク✨
目標資産に向けてぜーったい手を付けないし、達成まで頑張る!
僕の利益
↓
こちらは妻