運用報告会 2024/1
先日、海外積立の運用報告会があったのでここにメモしておきます!  

 

「えー、お知らせ来なかった!」という方

 

  安心して下さい。ここに噛み砕いて書きます!

 

あと、案内のメールが登録メールアドレスに送られているので迷惑メールに分類されている可能性があります。

 

次は5月なので、タイミングが合えば参加してみて下さい。
僕達が運用をお願いしているIFAでは、年に2回運用報告会が主要都市で行われます。

 

「とりあえず積立してみたけど、実際どんな運用されてるのかな?」

 

「もう少し詳しくなりたいな」

 

と思っている人は、一度は参加してみることをお勧めします。

 

「積立してないけど参加できますか?」

 

これは残念ながら無理です。

 

積立を実際にされている方しか参加できませんので悪しからず。

 

実際に参加された方は

 

「世界観が広がりました!」

 

「難しい話もあったけど、しっかり運用されてて安心しました!」

 

という感想を今まで頂いてます。

 

 

まず初めに、主催のIFA代表より挨拶がありました。

 

元々、HSBC 富裕層向け担当だったけど、そこで提供できるサービスに限りがあった。不満があり、IFAとして独立。

 

「同じ車でも誰が運転するかで全く変わります」彼女は毎回こう言います。

 

F1カーでも軽自動車でも、運転をプロがするか?初心者がするか?

 

株式市場は戦場です。素人が竹やりで挑むか、プロが完全武装で挑むか安心感が変わってくるのではないでしょうか。

 

 

日本の現状は、日本人の平均年齢55歳(超少子高齢化!)

 

オーストラリアは35歳!だけど少子高齢化を迎えると言われている(まだ若いけどね)

 

長生きリスクある(100歳まで生きるにはお金必要)

 

銀行に預けても増えないし(ゼロに近い金利)

 

インフレがある(最近なんでも値段上がってる)

 

預金はリスク→運用しましょ(未だに貯金だけで老後迎えようとしているのはヤバい!

 

投資=投機ではない(ギャンブルじゃないよと言うこと)

 

分散しましょ(1番は国際分散

 

 

これからの日本の未来を考えれば、海外に安全な財布を持つのは大切!

 

長期で見よう!

 

複利(雪だるま式に大きくしよう、時間が大切だから1日でも早く始めよう)

 

 

(ここから運用の話に入ってきます)

 

運用を担う会社は、世界中3000人のスタッフがいる

 

11兆のお金を運用している

 

運用部門と上場ヘルプなどしてる

 

運用は300人くらいが携わっている

 

 

2023年

 

1番ダメだったのは中国、そして原油

 

日本市場や、グローバルテクノロジーが良かった

 

7人の侍(GAFAMと エヌビディアとテスラ)は凄い上がったが、それ以外は横ばいだった

 

しかしながらテクノロジー株は浮き沈みがとても激しい

 

株式はヨーヨーのように動く、素人はパフォーマンスが良いとニュースで見てから追うので、だいたい損する

 

予測ができないのが株式市場

 

でも、うちはかなり細かく解析して投資運用してるよ

 

全てデータに基づいて運用してる(感情で運用していない)

 

 

2023年に起こったインフレの話し

 

日本の株が上がってる要因の一つ、インフレ

 

インフレは株式に大きな影響を与える

 

中国市場嫌い これからもっと悪くなるかも。しかもデータが信用できない。中国は相手にしない

 

特に不動産関係がキツイ。政府の介入もない

 

住宅の価値が下がってる=投資家がお金を使わなくなる

 

他国の受注も下がって、しばらくは厳しい予測

 

 

日本はしばらく良いかも

 

円安になると株高になりやすい

 

25%は輸出業だから。外貨を稼ぎ、為替で利益がでる。だから伸びる

 

しかも株式市場に介入があり、追い風が吹いている

 

米国へ50%

 

ヨーロッパ13%

 

日本9% いつも5%くらいだけど比重を増やした

 

アジアや新興国(中国含まず)11.6%

 

ドルキャッシュ20%

 

良い市場が来るのに向けて準備してるのと、成績が良かったから利益確定してる

 

キャッシュに関して、普段は10%くらい

 

今はキャッシュにしてるだけで4%利息つくのがラッキー

 

競合他社50社の平均が国際ピアグループ

 

凄い守りが上手な会社だと思っている

 

2023 は+14%

 

5年で+40%

 

2001年から+385%

 

浮き沈みの少ないコンスタントな結果を出している

 

リスクを抑えて、倍近くリターンを出している会社です

 

投資は長い目線でやりましょう

 

 

同業他社

 

S社 9%

 

A社 (イギリス最大手)11.5%

 

G社 8%

 

上記と比較してもうちは14%なので優秀!

 

 

質問コーナー

 

来年の見通し、ヘルスケアは引き続き手堅く伸びてくるんじゃないか、市場はアメリカの株式市場、テクノロジーも悪くなることはなさそう

 

大統領選は注目してるのと、新興国市場を注視してる

 

日本株の見通し、自動車関係と保険が伸びそう

 

為替の方向

 

戦争が起きてる事、買付競争が起きてる事を考えるとドルが買われてる

 

日銀の金利が上がれば円が買われる(円高)

 

僕は投資は大切だと思っているけど、趣味ではない

 

投資に頭を使っている時間があれば、もっと仕事を頑張ったり、家族に時間を使ったり、趣味を楽しんだりしたい。

 

だから細かい運用にまで頭を使いたくないのだ。

 

おまかせで楽ちん、あとは目標値まで届くような安定した運用が望ましい

 

冒険もしない。

 

 

  こちらは参加された方の感想✨

 

  積立を始めてもうすぐ9年経つ。

 

夫婦合わせたら850万くらいの利益になってるのでこの先もワクワク✨

 

目標資産に向けてぜーったい手を付けないし、達成まで頑張る

 

僕の利益

 

 

 

こちらは妻

 

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